基本方針

Fiduciary Duty（お客様本位の業務運営）宣言
ー KPI（重要業績評価指標）を含む ー

当社は、「お客様の声に常に耳を傾け、最も身近で信頼される保険代理店を目指します。」
という経営理念のもと、お客様本位の誠実な業務運営に取り組んでまいります。
お客様に“より確かな安心と信頼”をお届けするため、ここに４つの方針と、それに紐づいた KPI（重要業績評価指標）を定め、継続的な改善に努めてまいります。

1. お客様に最善のプランをご提供します

   【方針】

   • 加入目的、リスクの対象・範囲、年齢・家族構成・財産状況等を総合的に勘案し、お客様のご意向に沿った最適な商品提案を行います。
   • 保険の仕組みや重要事項について、分かりやすく丁寧に説明し、お客様の理解度を確認したうえで契約の適合性を確保します。

2. ご契約後も、誠実・迅速な対応を行います

   【方針】

   • 事故・トラブル等のリスク発生時には、迅速・丁寧・親身な初動対応を行い、お客様の不安を最小限にすることを心がけます。
   • 契約後の環境変化（家庭環境、経済状況、経営状況など）に合わせ、定期的なアフターフォローを継続します。

3. 「お客様の声」を業務改善に活かします

   【方針】

   • 「お叱り」「改善要望」「感謝」のいずれの声も大切にし、的確に応えるとともに業務改善へ反映します。
   • お客様の声は全社員で共有し、サービス品質向上のための改善を継続します。

4. 知識のブラッシュアップに努めます

   【方針】

   • 社会情勢やお客様ニーズの変化に対応するため、幅広い保険知識・コンプライアンス知識の習得を継続します。
   • 社内研修の充実と外部研修の積極的受講により、社員全体の知識レベルの均一化を図ります。

5. KPI（重要業績評価指標）

   【KPI】

   • 社内会議で「お客様の声」を月 1 回以上共有します。
   • 研修（社内・外部の合計）を月 1 回以上受講し、知識の向上に努めます。
   • 自動車事故の減少と事故のスムーズな解決のため、テレマティクス型自動車保険の販売率を、40%以上を目標とします。
   • あいおいニッセイ同和損害保険アンケート調査の回答率 5%以上、代理店満足度：95%以上を目標とします。
   • 募集コンプライアンス指摘件数、ゼロを維持します。
   • FD 宣言の達成状況レビューを年 1 回実施します。

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づく勧誘方針

お客さまへのお知らせ

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を、次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

＜勧誘方針＞

• 保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
• お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
• お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
• 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
• 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
• お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
• お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
• 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
• 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

茨城エージェントオフィス株式会社の権限明示書

当社は、複数の保険会社と募集委託契約を締結している乗合代理店です。当社は、以下の保険会社の保険契約の締結の代理または媒介を行います。

取扱保険会社

• あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
• 生命保険会社
• 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
• 三井住友海上プライマリー生命保険株式会社
• 日本生命保険相互会社
• はなさく生命保険株式会社

当社の権限

• 損害保険について、当社の損害保険募集人は、損害保険契約の締結を代理する権限および告知受領権を有しています。告知事項について事実と異なる内容を申告された場合、契約が解除または無効となり、保険金をお支払いできないことがありますので、事実を正確にご申告ください。
• 生命保険について、当社の生命保険募集人は、保険契約締結の媒介を行います。生命保険募集人には、保険契約締結の代理権および告知受領権はありません。告知受領権を有するのは、生命保険会社および生命保険会社が指定した医師のみです。当社の募集人に口頭でお話しいただいても告知したことにはなりませんので、生命保険会社所定の告知書等に事実を正確にご記入ください。なお、生命保険契約は、生命保険会社が申込みを承諾したときに有効に成立します。

個人情報の取扱いについては、当社が別途定める「個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー）」をご確認ください。

個人情報保護に関する基本方針【プライバシーポリシー】

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

個人情報の取得

当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
(下記6.の個人番号および特定個人情報を除きます。)

個人情報の利用目的

当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
当社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知し、または当社のホームページなどにより公表します。
当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。

【当社と取引のある保険会社】

<損害保険会社>

• あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
  (https://www.aioinissaydowa.co.jp)

<生命保険会社>

• 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
  (https://www.msa-life.co.jp)
• 三井住友海上プライマリー生命株式会社
  (https://www.ms-primary.com/)
• 日本生命保険相互会社
  (https://www.nissay.co.jp)
• はなさく生命保険株式会社
  (https://www.life8739.co.jp)

個人データの安全管理措置

当社は、取り扱う個人データ(下記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)の漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。

個人データの第三者への提供

当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を提供しません。

1. 法令に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供をうけたとき、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する個人情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

1. 法令等に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
5. 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
6. 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
7. 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

個人番号および特定個人情報の取扱い

当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

個人情報保護法に基づき保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データ(上記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)に関する開示、訂正または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

お問い合わせ先

ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

当社からのeメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。

以上

2021年4月1日制定
2023年4月1日改定
2025年4月1日改定